Desea invertir… ¿Qué necesita conocer?
Si usted es de los que está nuevo en la materia, no se
afane. Siéntese y responda estas seis preguntas y ahí sí defina en qué, cómo y
cuándo quiere invertir su dinero
¿Quiere
invertir y aún no sabe por dónde empezar? ¿Quiere llamar a ese amigo experto o
de plano consultar a un asesor financiero para que le indique cómo debe
utilizar su dinero? Bueno, tenga calma... A continuación algunas preguntas que
debe hacerse antes de iniciarse en este proceso, así que respire, sincérese y
responda para saber por dónde iniciar:
¿CUÁL ES SU PERFIL?: Para empezar a entender el mercado financiero debe comenzar por entender cuál es su personalidad inversionistas. Así que conózcase a sí mismo. Esto significa conocer las respuestas a una serie de preguntas que le ayudarán a aclarar sus necesidades, preferencias y expectativas. ¿Es arriesgado? ¿Conservador o tal vez un punto intermedio? Piense en lo que estaría dispuesto a perder… y lo que querría ganar.
¿CUÁL ES SU PERFIL?: Para empezar a entender el mercado financiero debe comenzar por entender cuál es su personalidad inversionistas. Así que conózcase a sí mismo. Esto significa conocer las respuestas a una serie de preguntas que le ayudarán a aclarar sus necesidades, preferencias y expectativas. ¿Es arriesgado? ¿Conservador o tal vez un punto intermedio? Piense en lo que estaría dispuesto a perder… y lo que querría ganar.
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¿DÓNDE ESTÁ?:
Antes de tomar decisiones de inversión debe
conocer su valor neto y saber de qué recursos dispone. También es necesario
sanear otros aspectos de su situación económica actual, para que la inversión
encaje bien dentro de su planificación financiera personal. Recuerde que para
invertir debe tener un dinero disponible, preferiblemente libre de deudas.
¿A DÓNDE
QUIERE IR?: No todos los productos
son adecuados para conseguir todos los objetivos. Probablemente tenga varios
objetivos financieros a corto, medio y largo plazo, que debe definir,
cuantificar y priorizar. Empápese de los productos que le gustaría utilizar. Y
así tendrá una mejor idea.
¿DE
CUÁNTO TIEMPO DISPONE?: El plazo de tiempo
que usted defina para conseguir un objetivo es un factor determinante para
tomar sus decisiones de inversión. Tenga en cuenta que no podrá disponer de sus
ahorros durante ese plazo u horizonte temporal.
¿CUÁNTO
RIESGO ESTÁ DISPUESTO A ASUMIR?: Una
inversión que le provoque una úlcera no es buena para usted, por muy rentable
que parezca. Conozca su personalidad y tolerancia al riesgo.
¿PUEDE
NAVEGAR SOLO?: ¿Prefiere que un
profesional se ocupe de todo o quiere tomar sus propias decisiones sobre cada
producto? Sus conocimientos financieros y el tiempo que puede dedicar al
seguimiento de sus inversiones también forman parte de su perfil como inversor.
Después de responder estas preguntas básicas, usted
de seguro ya tiene una idea clara de su potencial como inversionista, y así
puede empezar a decidir qué es lo que quiere y hacia dónde dirigirse.
